随着数字化的发展，人们对网络安全风险、数据泄露、监管风险和其他第三方欺诈的担忧有所增加。第三方，无论是供应商、商家、供应商、合作伙伴等，往往能够接触到敏感信息，并成为欺诈活动的潜在载体，这就要求企业采取更强有力的方法来管理风险，并采用技术驱动的尽职调查战略。
在第三方尽职调查和风险管理的版图中，我们可以看到人们对数据隐私法、第三方风险以及与跨境运营和各种法规相关的复杂性的相当关注。随着我们进入2024年，问题出现了：企业如何应对这些挑战，并驾驭错综复杂的第三方风险管理?让我们更深入地研究!
最近，我们见证了零售和制造空间如何反弹并飙升至新的高度，导致第三方大量加入，以满足日益增长的需求。高需求还在某些地方以有潜在犯罪记录的企业的形式吸引了潜在威胁，突显了对第三方尽职调查和风险管理的迫切需要。为了应对前几年面临的挑战，公司越来越多地转向技术和自动化，以集中和简化第三方的尽职调查流程。目标很明确：确保第三方风险管理的效率，同时保持最高标准的合规和诚信。事实证明，全面的人工智能支持的TPRM解决方案是一项宝贵的资产，有助于端到端的入职旅行，自动化劳动密集型文件收集和验证、法律文件和签名，并高效、无缝地进行身份、犯罪和法庭记录检查。人工智能正在成为游戏规则的改变者，通过带来风险评分、合规性跟踪和可定制工作流等高级功能，其表现优于传统方法，这些特点不仅加快了尽职调查进程，而且使各企业对潜在风险有了更细致入微和知情的了解。
有一种明显的趋势是，企业背离了仅在入职时进行尽职调查的传统做法。通过持续监控，企业可以主动跟踪可能影响其可靠性的第三方风险状态的变化，并在威胁升级之前识别潜在威胁因素或实例。假设任何第三方从事犯罪活动，参与诉讼，经历财务困境，或经历所有权变更。持续监测辅之以实时检查，及时发现任何偏离既定安全标准的情况并作出反应，大大降低了发生不可预见的风险或中断的可能性。
现在，随着业务扩展到境外，第三方关系的作用从未像现在这样明显，然而，这种扩张带来了大量的监管挑战，并为风险和欺诈活动提供了更多空间，全球合规跟踪成为防范第三方风险的基石。
全面的尽职调查解决方案在确定与在不同全球市场经营的第三方有关的潜在风险方面发挥着至关重要的作用，它有助于主动与新市场的监管要求保持一致，减少与合规障碍相关的摩擦，并简化第三方进入不同地区和市场的过程。考虑到竞争格局，企业必须随时了解影响第三方关系的全球法律，以确保它们遵守不断发展的标准并降低法律风险。
2023年见证了对数据隐私法的高度关注，以保护敏感信息，我们认为这只是带来更严格的数据隐私协议的开始。随着欺诈性活动和数据泄露事件的激增，企业被迫加强对强大的数据保护法规、数据最小化实践、同意驱动的数据收集和定期安全审计的承诺，以加强其第三方风险管理战略。扩大数据隐私的范围还包括向内部工作人员提供关于最佳数据安全做法的全面培训，并将道德背景调查纳入日常程序。
正在进行的数字化转型要求对第三方关系的尽职调查采取积极主动的适应性方法。各企业不仅认识到不断变化的风险，而且还在采取战略措施加强防御，确保其合作伙伴关系与这个数字时代更高的网络安全和数据保护标准保持一致。
