当今的金融服务市场环境竞争极为激烈。在过去 20 年中，财务顾问、贷款机构和基金经理已经历了投资组合产品一次又一次地增长，给营收带来了越来越大的压力。
更重要的是，如今客户希望获得更加个性化的体验，即可以随时以数字方式访问定制化信息。麦肯锡咨询公司的一项研究表明，现在有超过三分之二的买家更倾向于与卖家进行更多的远程互动，以及在销售过程的每个阶段都使用数字化自助服务。
这些环境因素共同作用，给金融服务公司带来了更大的压力，要求他们投入更多资源以提供更多数字化的业务产品。多年来，许多金融服务公司已经开启和扩大了他们的数字化转型项目。通过实施新技术和数据集，金融服务公司能够大大提高其运营效率。那些对自己业务流程和工具进行现代化升级并做出更多努力的公司，已经成为他们所在市场的基石，并在竞争中获得了最大的优势。
如今，当我们展望未来时，金融服务公司将如何适应那些塑造市场格局的新趋势?
规模化高效运营
侧重于对数据流程和自动化进行现代化升级的数字化转型项目可有助于金融服务公司提高工作效率、降低成本和降低合规风险。专注于这些关键数据流程使金融服务公司可以在必要时以合规、准确的方式快速修改信息。
金融服务专业人士需要大量资源，例如季度报告、情况说明书和客户跟进会议，所有这些工作都可以通过一个更合理的审批流程和单一的事实来源进行简化。同时，将销售内容培训辅导工具和 CRM 工具中的这些系统进行整合，可带来顺畅的用户体验，可帮助员工提高工作效率，并可减少重做这些工作所需的时间。
通过提高这些业务工作的效率，他们可以获得由集成平台所提供的更多集中化的主要数据洞察力。人工智能和机器学习技术使金融服务公司能够从这些数据集中识别某些模式、行为和发现新的营收机遇，而这些数据过去对人类来说过于庞大，无法处理。
其中的一个例子是内容互动分析。这可以让金融服务公司切实了解与客户共享的每条内容的有效性。这使金融服务公司能够准确地了解哪些内容是有效的，哪些是无效的，以及客户在哪些内容上花费的时间最多，以及在购买周期的特定时间点，哪些内容与特定客户资料产生了共鸣。通过让金融服务公司了解每一条内容的影响，他们可以相应地调整其方法。
打造出色的客户体验
如今的年轻一代希望以新的和现代的方式与财务顾问打交道。这些更懂技术的千禧一代和 Z 一代渴望拥有更灵活的互动方式、个性化体验和数字化交流。因此，随着金融服务公司不断与年轻客户接触，改善客户体验并提供数字优先方式，对于满足这些客户的需求和期望至关重要。
金融服务公司现在能够深入了解内容互动数据，以准确了解客户在何时、哪些位置以何种方式与特定内容进行互动。这些洞察力使金融服务公司可以提供更灵活和更快的响应服务，使他们能够塑造每一次互动过程，并设计出更个性化的全渠道体验，例如通过电子邮件、数字销售室、社交媒体、面对面会议，或以上方式的结合。
在当今竞争激烈的金融服务领域，即使在远程环境中，数字平台也可以为基金经理提供必要的洞察力和建议，以建立重要的人际关系。即使面对面交流的机会越来越少，这些平台也可以帮助你与潜在客户建立信任关系。财务顾问可以将自己定位为一个完全了解客户需求的专家，并能够在正确的时间以适合的线上渠道与客户交流，同时针对其需求和情况提供量身定制的内容。
在未来几年里，与这些更年轻、更数字化的一代建立长期关系是至关重要的，因为他们开始继承父母的财富。通过智能自动化的力量，个性化流程中一些明显的时间限制和不合规风险可得到降低，而财务顾问可更多地专注于能带来营收的业务。
为成功发展组建团队
最后，对于数字化转型项目而言，培养一种持续学习和发展的文化始终是非常重要的。这是帮助金融服务公司及其顾问在市场竞争中真正脱颖而出的关键一步。
学习速度和获取知识的能力需要使用数字平台，以在需要时可随时进行学习。通过在指导和培训时提供及时和可靠的数据，财务顾问可以为每位客户制作和提供有吸引力且完全差异化的内容。
平台可提供一些交互式课程，其中包含基于真实场景和过去客户交互过程的一些嵌入式练习会话和剧本。这些平台可能会基于之前的表现来提供持续的个性化指导，以及通过数据分析来提供更好的持续指导。这些基于数据的建议将使财务顾问能深入了解在交流的某些特定阶段该说什么、做什么和展示什么，这有助于保证他们在每次互动时都能有效地建立起重要的人际关系。
当今的金融服务领域极其复杂且竞争激烈，因此，金融服务公司需要提供支持，以使自己在与客户的互动过程产生影响。通过建立一种能够持续学习的文化，并通过一个简单易用且具有知识性的培训和辅导平台提供支持，还可使团队在职业生涯的任何阶段都能不断地发展他们的技能。
如今，进行数字化转型的金融服务公司需要三管齐下的方法，即卓越运营、有效的客户体验和持续学习。将这些方面整合成一个整体转型战略，可创造新的创收机遇。了解这三个支柱如何协同工作将使金融服务公司能够对自己进行定位，从而在当今竞争激烈的金融服务市场中取胜。
