1. 为什么加密货币反洗钱合规性对金融机构如此重要?
根本因素：法律。
法律要求银行和金融机构遵守法律和法规指导，以打击洗钱，资助恐怖主义和逃税，并应对这些非法金融活动的风险进行管理。
每个合法的银行和金融机构都必须将监管合规性和风险管理纳入其短期和长期业务计划和策略中，因此处理加密货币时还需要纳入加密合规性。
2. 金融机构如何了解客户加密活动的性质?
信息是帮助组织减轻间接暴露于加密货币的风险的力量。
在防止传统法令中的洗钱方面，银行需要一定数量的信息，以确保它们能够管理促进这些交易所涉及的任何潜在风险。加密货币也是如此。
银行如果直接面对加密货币，会出现一些挑战，但如果其中一位客户正在使用数字资产进行交易，那么银行也可能面临间接挑战。
有一系列检查可以帮助管理AML风险：了解客户，了解付款，了解客户的行为以及了解您的合作伙伴。
考虑到银行每天可以处理的交易量，确保监控过程完全自动化对于减少可疑活动通过网络落下的可能性至关重要。
3. 金融机构限制与加密货币有关的风险需要哪些流程?
需要灵活而有效的案件管理和审计解决方案。
银行和金融机构需要能够实时跟踪交易和联系的能力，以及在心跳中评估其风险水平的能力。
考虑到所涉及交易的数量和速度，他们还需要有一个警报系统，该系统可以自动更新潜在的非法活动，并提供数据以供进一步调查。
在学习合规性时，金融行动特别工作组发布了一系列危险信号指示器，帮助提高人们的基本认识。由于存在技术障碍，许多全球辖区和交易所采用FATF指南的步伐一直很慢，但是确实存在实现这一目标的工具。
4. 有哪些实际的解决方案可以用来限制加密风险?
遵循FATF制定的洗钱红旗指标指南是一个不错的起点。
与交易相关的危险信号指示器可能涉及少量支付，或重复支付的数量均低于报告阈值。如果将资金发送到新创建或以前不活动的帐户，也可能会发出警报。
交易方式也可能引起怀疑，尤其是在存款与客户资料不一致的情况下。
其他指标可能涉及发送者和接收者，资金或财富来源方面的违规行为以及与地理位置有关的可疑情况，例如客户的资金是否来自或未发送至未在银行中注册的交易所。客户或交易所所在的司法管辖区。
这些准则是详尽而全面的，并附有案例研究，这些案例有力地说明了金融机构应寻找的场景类型。
5. 区块链分析软件如何用于加密货币的金融机构?
交易能够在所有主要区块链上全天候24/7监控。
可以确定与传入和传出交易相关的风险，涵盖高额付款，涉及多个数字资产或帐户的转帐，以及似乎没有逻辑业务解释的交易。通过将实体在特定时间范围内进行频繁转移的情报拼凑在一起，还可以随着时间的推移收集更清晰的图片。
诸如Crystal Blockchain之类的合规软件公司可以检测到可疑模式，并使金融机构了解资金和财富的来源。关键是他们还可以通过评估转移到钱包或从钱包转移的硬币是否已与混频器或P2P服务连接，来确定交易中使用的加密货币是否被盗或欺诈。
