Gartner公司最新研究表明：70%的首席信息官将移动技术视为最具颠覆性的技术1，预计到2015年年末，银行与其客户之间40%的人际互动都将经由平板电脑发起或完成。此外，到2016年年末，全球范围内将有10亿用户使用智能手机或平板电脑2。
对于金融机构而言，由于其客户和员工已经在日常生活中充分享受到了移动技术带来的便利，因此，他们在工作中也对信息技术提出了更高的要求——他们希望能够随时随地地访问自己的理财信息，希望金融机构可以通过新技术的使用为他们提供更好的体验。
移动在为金融机构带来挑战的同时也带来了机遇：它可以帮助企业更好地了解客户并发掘商机。然而，移动计算绝不是一股脑地部署一堆设备，而是要让移动设备去颠覆现有的业务模式，并最终带来全面的转型，营造出全新的赢利模式、全新的客户沟通方式，以及全新的员工激励手段等。
微软大中华区副总裁兼市场战略部总经理，微软大中华区首席云计算战略官谢恩伟表示：“移动为金融服务业带来的变革是颠覆性的，金融机构有必要认真评估部署移动解决方案可能带来的潜在效益。拥抱移动时代所指的不止是技术，而是一种思维状态和转型的态度。同时，对于企业客户来说，移动设备的功能不应仅局限于内容的读取，随时随地创建内容至关重要。”
金融机构在部署移动解决方案时仍然要考虑安全性和可管理性，从而确保硬盘不会被轻松破解，保证数据不会因恶意软件丢失。事实上，企业一直在小心规避这些风险，以致在很大程度上忽视了移动计算在业绩提升、增收及业务创新方面的作用。谢恩伟表示：“Windows 8在设计之初就考虑到了金融机构的需求。为了提升客户获取及保留能力、扩展社交及移动渠道、优化风险管理和核心银行系统，微软正着力于这四大要点，帮助金融服务业满足新客户需求、提高业务透明度，助力金融机构面对非传统行业的新进者保持核心竞争力。“
提升客户获取及保留能力
拓展新客户是金融机构创造新的利润流的重要渠道。同时，金融机构也需要努力保留现有客户，通过向上或者交叉销售的方式降低边际销售成本，提高利润率。为做好以上两个方面，金融机构需要在看待与不同类型的客户之间的互动时保持单一的视角。这要求金融机构清楚自身在每一位客户身上的盈利能力，丰富销售优惠的形式，同时确保无论以何种渠道与客户进行互动或展开业务时，都能向客户提供无缝而卓越的客户体验。
微软及其合作伙伴的生态系统了解金融机构所面临的动态，并能提供为客户提高盈利及销售能力的解决方案，通过无可挑剔的服务保留客户、建立客户忠诚度，通过精简流程以提高效率。
拓展社交及移动渠道
数字化生活为大众带来了无与伦比的便利和享受。数字化技术不断进步，消费者对与金融机构互动体验的期望也随之提高。消费者希望能与金融机构多多互动，不论是通过现场、线上还是其他任何渠道或设备形式。同时，消费者还希望能获得一致的互动体验——当互动在不同渠道进行或跨越设备时，体验应该是无缝的、应景的、一致的。消费者甚至希望金融机构能走进他们熟悉并活跃于的社交网络中，让互动变得自在而高效。
微软及其合作伙伴在帮助金融机构满足消费者与自身员工的这些期待方面有着无可比拟的优势，能够帮助金融机构跨越最广泛的设备类型，为其客户和员工提供整合的独特个性化体验。
优化风险管理
金融危机带来的重挫让民众对金融机构逐渐缺失信心。如何在愈发严厉的监管审查的背景下重获客户信心是金融机构亟待解决的问题之一。提高业务透明度是解决此问题的方式之一；更重要的是，金融机构高管自身需要在更细微的程度上拥有对市场变化、对客户动态更为实时的洞察力，把握它们对所有业务线与整个企业的潜在影响。
微软金融解决方案则创造了这样的一个平台——不仅金融机构高管能够获得对机构综合业务表现和盈利效率方面突破性的洞察力，还能把控观察整个企业范围内风险流动的综合视角，以增强对有潜在暴露风险的业务威胁的控制能力。
核心银行系统现代化
许多金融机构的传统业务处理系统环境都十分脆弱，缺乏灵活性，且更新极其昂贵。因此，金融机构有必要转而采用现代化的，灵活的核心银行业务系统管理和支付系统，以降低成本，提高产品的灵活性，并改善客户体验。
微软的现代化系统以其高性能、以任务为中心的特点支持着金融机构向能够实现降低成本、及提高金融产品灵活性的核心金融系统迈进，帮助金融机构在低TCO（总体拥有成本）水平上提高效率和资产收益率，重塑支撑业务模式转型的灵活基础。
在“新一代核心系统”建设工程中，中国建设银行将Windows 8平板设备作为该项目的首选设备平台。田昌越处长指出：“我们在Windows 8、iOS和安卓中进行选择。最终我们选择Windows 8作为我们的平板电脑的操作系统，这是因为Windows 8在整个银行服务的体系以及满足我们应用要求等方面，包括防攻击安全方面，都有它自己的优势。”
目前，包括中国工商银行，中国建设银行和交通银行在内的多家中国金融机构已经开始利用Windows 8及其突破性的移动优势来转变业务模式，满足员工移动办公的需求，以期在不远的将来实现在移动时代的新跨越。
